L’importance de la transversalité et de la réactivité en trésorerie
Face à des facteurs de déstabilisation tels que la pandémie de Covid-19, la désorganisation de la chaîne d’approvisionnement mondiale et la hausse des prix de l’énergie et des matières premières, la gestion de la trésorerie exige une réactivité accrue. De plus en plus d’entreprises associent la gestion du crédit client et la gestion de la trésorerie dans une même fonction, créant une culture partagée du cash qui augmente la marge de manœuvre stratégique.
L’interopérabilité de la gestion de trésorerie et du risque client
L’interopérabilité de la gestion de trésorerie et de la gestion du risque client est désormais une réalité. En unifiant la chaîne de valeur du cash, les entreprises peuvent accélérer la circulation de l’information, gagner du temps en matière de réactivité, et renforcer leur capacité à saisir des opportunités ou à se protéger en cas de mauvaise nouvelle.
Les pressions sur la trésorerie et les moyens de les atténuer
L’inflation, la flambée des cours de l’énergie, les tensions sur les salaires et les retards de paiement des clients peuvent tous exercer une pression sur la trésorerie d’une entreprise. Pour maintenir le niveau de cash à un niveau non pénalisant, il est nécessaire de réévaluer les contrats et les pratiques, de jouer sur les montants et les délais, et de faire valoir les droits à un soutien public si possible.
Les leviers pour défendre la trésorerie
La défense de la trésorerie mobilise de nombreux leviers, notamment un pilotage strict des dépenses, l’accélération des encaissements, le bénéfice de soutiens gouvernementaux éventuels, et l’amélioration des circuits internes de validation et de contrôle. L’utilisation d’applications numériques peut aider à automatiser les tâches chronophages et répétitives, libérant du temps pour se consacrer à la relation avec les clients et à la mobilisation des collaborateurs.
Sept principes pour diminuer la pression sur la trésorerie
Pour atténuer la pression sur la trésorerie, il est recommandé de limiter les dépenses de fonctionnement, de maîtriser les sorties d’argent, de fiabiliser les circuits de factures, d’accélérer les encaissements, de profiter des accompagnements publics, et de digitaliser le cycle de facturation et la gestion. Ces principes peuvent aider à agir sur les priorités et à jouer sur tous les tableaux pour optimiser la trésorerie.